Fundacja Małych i Średnich Przedsiębiorstw

Artykuł Union Investment TFI: "Dywersyfikacja i efektywność to dziś klucz do sukcesu"

Miło nam poinformować, że Fundacja Małych i Średnich Przedsiębiorstw rozpoczęła współpracę z liderem na rynku funduszy inwestycyjnych, firmą Union Investment TFI S.A. 

W ramach podjętej współpracy na stronie internetowej Fundacji MSP raz w miesiącu pojawiać się będą niezwykle ciekawe artykuły eksperckie poświęcone tematyce odpowiedzialnego i efektywnego inwestowania, przygotowane przez ekspertów Union Investment TFI.

Zachęcamy do zapoznania się z pierwszym materiałem z cyklu, zatytułowanym "Dywersyfikacja i efektywność to dziś klucz do sukcesu".

Dywersyfikacja i efektywność kapitału to dziś klucz do sukcesu.

Dlaczego trzeba o tym przypominać? Otóż okazuje się, że w Polsce zbyt mocno jesteśmy związaniu z tradycyjnym sposobem zarządzania płynnością w firmie.

Z naszych doświadczeń i z rozmów z przedsiębiorcami oraz osobami odpowiedzialnymi za finanse w firmach wynika, że w dalszym ciągu preferują oni przede wszystkim rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe (ROR), depozyty jednodniowe, tzw. overnighty (O/N) oraz klasyczne lokaty bankowe, na których lokują kapitał w średnim i długim terminie. 

Firmy z pewnością potrzebują kont czy depozytów bankowych ze względu na ich bezpieczeństwo i wygodę dostępu. Takie rozwiązania nie są jednak wystarczająco efektywne. Mówiąc „efektywne”, mam na myśli narzędzia, które zwiększają dochodowość pieniądza przy optymalnym wykorzystaniu czasu oraz zadowalającej elastyczności w kwestii wpłat i wypłat. Biorąc pod uwagę zysk i elastyczność, należy zauważyć, że lokowanie środków wyłącznie na depozycie overnight przestaje wystarczać, szczególnie obecnie, w środowisku niskich stóp procentowych. Z kolei lokaty o dłuższym terminie dają wyższe odsetki, ale wymagają od firmy zamrożenia kapitału na ustalony okres – kilka miesięcy czy nawet rok. Odpowiedzią na te bolączki mogą być bezpieczne fundusze pieniężne, mylnie kojarzone z inwestycją o podwyższonym ryzyku. Wykorzystywane są one głównie jako efektywny substytut lokaty...

Przeczytaj cały artykuł: